Gli ETF (Exchange Traded Funds) stanno conquistando un numero sempre maggiore di investitori italiani, grazie alla loro semplicità, diversificazione e bassi costi di gestione. Nel 2025, con l’evoluzione dei mercati finanziari e l’aumento delle piattaforme di investimento accessibili online, imparare a investire in ETF è un passo fondamentale per chi desidera costruire un portafoglio solido e orientato al lungo termine.
In questa breve guida ti spieghiamo tutto quello che c’è da sapere: che cosa sono gli ETF, come funzionano, quali scegliere in base agli obiettivi e quali strategie seguire durante i mesi estivi del 2025 per trarne il massimo vantaggio.
Cosa sono gli ETF e perché convengono
Gli ETF sono fondi di investimento a gestione passiva che replicano l’andamento di un indice (come l’S&P 500, il FTSE MIB, l’MSCI World ecc.) e sono negoziati in Borsa come se fossero azioni. Il loro obiettivo è seguire il rendimento di un benchmark, piuttosto che batterlo, come avviene nei fondi gestiti attivamente.
Vantaggi principali
- Diversificazione: un solo ETF può contenere centinaia di titoli.
- Bassi costi: le commissioni di gestione sono molto ridotte.
- Liquidità: possono essere acquistati e venduti facilmente durante l’orario di Borsa.
- Accessibilità: bastano poche decine di euro per iniziare a investire.
Tipologie di ETF da conoscere nel 2025
Nel 2025 il mercato offre una gamma sempre più ampia di ETF, suddivisi in categorie:
- ETF azionari, sono quelli replicano indici azionari nazionali o globali.
- ETF obbligazionari, ovvero quelli che investono in titoli di Stato o corporate.
- ETF settoriali, focalizzati su specifici settori (es. tech, green energy).
- ETF tematici, legati a megatrend come l’intelligenza artificiale o la sostenibilità.
- ETF ESG, che rispettano criteri ambientali, sociali e di governance.
Come iniziare: piattaforme consigliate e conti titoli
Per investire in ETF nel 2025 ti servirà:
- Un conto titoli presso una banca tradizionale o una piattaforma online.
- Un broker affidabile, con commissioni basse e accesso a Borse internazionali.
Tra le piattaforme più apprezzate nel 2025 troviamo:
- DEGIRO
- Scalable Capital
- Fineco e Directa
- eToro
Quanto investire e con quale strategia?
Non esiste una cifra giusta da cui partire. Tuttavia, anche con 50€ al mese si può iniziare un piano di accumulo su ETF (PAC).
Strategie consigliate
- Buy & Hold
- PAC
- Strategia Core-Satellite
Come valutare la performance e i rischi
Gli ETF presentano rischi di mercato, rischi di cambio e rischi legati alla replica.
Metriche da monitorare
- TER
- Tracking Error
- Volume e liquidità
Fiscalità degli ETF in Italia
Nel 2025 le regole fiscali sugli ETF in Italia prevedono:
- 26% di tassazione sulle plusvalenze.
- Compensazione delle minusvalenze entro 4 anni.
- Dichiarazione nel modello Redditi o 730, se il broker è estero.
Strategie estive: come comportarsi nei mesi caldi
L’estate può essere un periodo di bassa volatilità ma anche di opportunità.
Suggerimenti
- Ribilancia il portafoglio.
- Evita il market timing.
- Approfitta delle vacanze per formarti.
Per concludere
Investire in ETF nel 2025 è una scelta intelligente per chi vuole costruire un portafoglio diversificato, a basso costo e adatto a tutte le condizioni di mercato.
Ricorda che non esiste l’ETF perfetto, ma quello più adatto ai tuoi obiettivi. Parti con prudenza, pianifica nel lungo periodo e tieniti aggiornato sulle evoluzioni del mercato.
